Chaque conseil en gestion de patrimoine délivre un conseil objectif en totale indépendance à l'égard de tout établissement financier, commercial ou de presse. La référence commune des membres repose sur une approche patrimoniale globale. L'extrême majorité de nos membres sont diplômés d'un master de gestion de patrimoine.
Alliance et patrimoine apporte aux clients épargnants :
- Une garantie d'assistance d'information et de conseils
- Une garantie que le professionnel à respecter ses obligations en matière de formation
- Une garantie de la prise en compte de la totalité des besoins patrimoniaux et de sa propre échelle de risque
- Une garantie que le conseil en gestion de patrimoine fera appel à un spécialiste dans le cas de dossiers complexes.
Les membres d'alliance et patrimoine s'engagent dans une méthodologie décrite en 6 étapes :
- La présentation de l'offre de service
- Le recueil de l'information
- L'établissement du bilan patrimonial
- L'analyse du bilan
- L'élaboration des propositions et recommandations
- La mise en oeuvre des solutions validées et retenues par le client, et l'organisation du suivi.
Chaque Conseil relève d'une activité réglementée :
- Conseiller en investissements financiers (AMF)
- Courtier en Opération de Banque et en Service de Paiement (ACPR)
- Agent immobilier (préfecture)
- Courtage d'assurance (ORIAS)
Le conseiller en investissements financiers a l'obligation de souscrire une assurance en responsabilité civile professionnelle et une garantie financière, il doit adhérer à une association professionnelle, être enregistré sur une liste et respecter les règles de bonne conduite.
Thierry Souquet, Président d'Alliance et Patrimoine
